逐渐趋向互联网化传统基金销售渠道谋变突围

来源:中国网 2021-10-21 19:46:45  阅读量:6698   

互联网第三方代销渠道近年来强势崛起,倒逼传统基金销售渠道谋求转型。近期,交通银行、平安银行等多家银行陆续行动,推出多重措施,提供财富管理服务。

逐渐趋向互联网化传统基金销售渠道谋变突围

业内人士表示,传统基金销售渠道逐步意识到财富管理的重要性,开始谋求转型,提供便捷的基金销售服务。整体而言,具有互联网化、包容性强的基金销售渠道有望在基金保有量上实现较快增长,能够迅速转变思维的传统销售渠道也有望获得较大市场份额。

0费率购基吸引投资者

近期,交通银行App推出了“0元购基上交行”的活动。据悉,交通银行上线了超1300只C份额基金,提供买入0费率的优惠措施。

记者注意到,交通银行紧跟市场热点推荐基金产品。具体来看,基于光伏行业、新能源汽车、有色金属、军工国防等热点板块,交通银行推荐了天弘中证光伏C、汇添富中证新能源汽车产业指数(LOF)C、南方有色金属联接C、鹏华国防C等基金产品。

与A类份额不同,C份额基金在申购阶段不收取费用,只需在持有期间收取销售服务费。整体来看,传统基金销售渠道逐渐将C份额基金作为主推产品。

平安银行也打破行业传统,在线上全面主推C类基金份额,用户通过平安银行口袋银行App购买基金,以及购买安心投、目标盈等基金组合,0申购手续费,覆盖近1600只基金。

同时,平安银行、招商银行等多家银行渠道对大部分公募基金采取优惠费率措施,对非首发基金、非定制的A份额基金推出1折申购费模式,吸引投资者。

此外,传统的基金销售渠道越来越重视线上销售基金,尤其是移动端的销售场景,逐渐趋向基金销售互联网化。记者注意到,交通银行、平安银行、招商银行、中国银行等银行App逐步优化界面模块,陆续出现了财富号、新发基金、优选基金、基金热卖榜等多个模块,一些互联网渠道喜爱的优惠费率、操作便捷、社区运营等特征也都陆续出现在传统基金销售渠道。

传统渠道实力仍不容小觑

传统基金销售渠道实力不容小觑。根据基金业协会公布的数据显示,截至二季度末,共有29家银行入围公募基金销售保有规模百强名单。

非货基金保有规模超千亿元的银行共有12家,股混基金保有规模超千亿的银行有11家。其中,招商银行以7961亿元的非货币基金保有规模和7535亿元的股混基金保有规模稳坐头把交椅,其股混基金保有规模二季度增长824亿元。工商银行非货币基金保有规模5875亿元,股混基金保有规模5471亿元,位列第二。

一位资深人士表示,一般来说,传统银行渠道拥有成熟的销售模式,具有比较强的壁垒,体现在筛选基金的模式、对基金公司的议价能力、对客户的精准识别和差异化服务上,在基金销售上的积累较为深厚,在市场上具有很强的竞争力。“同时,银行渠道在全国各地拥有广大的理财经理群体,能够直接触达投资者,具有广泛的资源基础。”

发力线上销售谋变

上述资深人士认为,银行近期在移动端、线上渠道发力,符合当前线上交易、便捷理财、注重客户服务体验的趋势和需求。“一方面是受到互联网第三方渠道的冲击;另一方面,银行已经开始从基金销售机构向财富管理机构转变,从以产品为中心、以销售收入为目标转向以客户为中心。”

记者了解到,基金公司依然重视产品在银行渠道上的销售。华南一位基金经理表示,通常来说,传统基金销售渠道设有白名单限制,能够进入白名单的基金产品、优选基金池,大多能获得比较好的资源倾斜。

对于基金销售渠道之争,华南一位市场人士表示,互联网第三方渠道培养了投资者的投资习惯,主要体现在互联网平台开放性、便捷性、个性化的服务,但并不意味着能够完全替代传统基金销售机构。从银行角度来看,发力线上销售不只是在收复失地,谋求转型之后,利用科技手段为基金销售赋能,还会巩固优势,强化竞争力,做大做强。

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