类固收与FOF产品结合,助力相对稳定的投资回报,宜信来分析

来源:网络 2022-12-07 17:54:49

对于大多数个人投资者而言,面对数量众多,品类繁杂的基金产品,如何选择,如何进行配置组合,是一件非常头疼的事情。谁都想在瞬息万变的市场环境中可以获得相对稳定的投资回报。近年来,类固收与FOF产品的组合模式,逐渐受到投资者的欢迎。

虽然私募FOF投资门槛明显高于公募FOF,但优势也相当明显。私募FOF基金产品中的投资策略更加多样化和精细化,不同市场不同品类间的差异性能够得到充分发挥,在实现底层资产类别分散的同时也实现了风险的分散。

部分投资者,曾经使用大量闲置资金投资类固收产品,锚定了按年投资、本金安全和确定的投资回报率等概念,而权益产品的长期投资和日常波动却是一个非常显著的变化。因此持有体验和绝对收益是他们衡量一只基金产品非常重要的指标。

类固收与FOF产品结合,助力相对稳定的投资回报,宜信来分析

FOF基金设计和管理时应充分考虑这类投资者的诉求,围绕证券投资的三大性质:“流动性、风险性、收益性”,基金管理人制定主动管理型FOF基金的投资逻辑,即以流动性为基础,风险控制为依据,对投资标的收益达成情况进行统计分析,用可量化的方式为投资人投资或管理,具备自身核心竞争力并能够持续创造稳定回报的投资标。

理想中的各类固收+FOF产品的基金应设立更多,目的是用来满足投资人的日常理财需求。比如,产品设计坚持做到每季开放甚至每月开放,合理控制回撤,有利于增强投资者的安全感,强流动性也成为市场上众多类固收FOF基金追求的目标。

从市场上主流投资策略基金近十多年来的平均业绩来看,对于收益水平高,但波动性和超预期风险也高的标的在投资组合中会受到严格的比例限制,建议基金管理人坚持以各类固收结合FOF产品的基金持续为投资者创造回报的经营理念。

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