为进一步提高反洗钱工作质效,贯彻落实监管部门及上级行反洗钱工作要求,认真履行政策性金融银行反洗钱义务,近日,农发行万源市支行结合实际,采取多策联动,扎实推进反洗钱工作走深走实。

持续开展反洗钱理论学习,构筑思想防线。该行组织客户部利用晨会时间和反洗钱领导小组开展月度学习会议广泛进行反洗钱理论学习,深入学习人民银行反洗钱法以及行内关于反洗钱的管理办法和规章制度。定期组织全行员工观看反洗钱知识培训讲座,学习反洗钱操作手册,进一步提升理论素养,准确把握反洗钱内外部监管制度、风险防控要点及操作规范,为扎实做好反洗钱工作提供坚实的理论支撑。

全面展开反洗钱自查自纠,形成防护网络。该行以行长部署、分管领导牵头、三合一专员督导为模式,按照反洗钱管理要求对客户和资金交易开展回溯性调查,加强查、冻、扣客户管控,调整、注销用户相关权限。不断强调反洗钱大额、可疑案例处理时限,明确反洗钱风险等级评定流程和附件要求,检查客户可疑案例报告、等级风险评定管理、大额交易报告等反洗钱履职情况,以发现并弥补管理短板,进一步梳理反洗钱业务流程、统一工作标准、明晰职责分工,做到发现问题即查处,真查实改,为持续强化反洗钱基础管理工作奠定了坚实的基础。

精心打造反洗钱流程检查,注重细节管理。对客户进行穿透式、流程式检查,确保反洗钱系统、信贷管理系统、新核心系统三者客户信息一致性,检查反洗钱纸质资料的完整性,与客户最新信息的一致性,查漏补缺。该行重视反洗钱全过程档案资料管理,规范客户身份识别和持续识别资料收集要求,对无法收集的资料保留履职尽责依据,对相关账户进行管控,并在反洗钱系统中注明相关情况。通过梳理反洗钱资料收集清单、工作要求、岗位职责、各环节填写要求、报送时限和档案保管等工作流程,使员工在进行反洗钱操作时能聚焦到重难点问题上,确保反洗钱系统中客户基本信息和身份识别信息的完整、准确,为反洗钱的细节管理打下了基础。

全员反洗钱理论学习的开展,使员工的反洗钱理论基础得以提升;反洗钱自查自纠工作的实施,使得问题整改率大幅提高,整改质效显著提升。同时,各部门间的协作更为密切,员工履职能力也得到了提升。未来,该行将持续深化反洗钱工作,全力以赴打好反洗钱攻坚战。